FinTech revolutioniert die Unternehmensfinanzierung!
Was bei Verbraucherkrediten schon seit vielen Jahren möglich ist, nämlich Kredite online bestellen und vergleichen, gilt nun zunehmend auch in der Finanzierung für kleine und mittlere Unternehmen (KMU), Gewerbetreibende und Selbständige: Ein Paradigmenwechsel in der Firmenfinanzierung, weg vom Verkäufer- und hin zum Käufermarkt.
Früher bestimmten die Banken das Angebot: Das Firmenkunde ging zu seiner Hausbank, wo ihm der Bankangestellte ein Angebot vorlegte. Entweder der Kunde akzeptierte das Angebot (die Zinsen und Konditionen), oder er bekam kein Geld. Heute werden ähnlich wie die Verbraucher bei Konsumkrediten die Firmenkunden von Finanzdienstleistern umworben. Vorausgesetzt, der Firmenkunde nutzt die neuen FinTech Portale.
FinTech setzt sich zusammen aus den Worten Financial und Technology und bezeichnet Firmen im Finanzbereich, die ganz auf Onlineprozesse abstellen und das herkömmliche Banking à la Hausbankmodell ersetzen. Die Anforderungen bezüglich Finanzierung im Segment KMU und Selbständige hat sich geändert, speziell bei der Kreditvergabe. Die klassischen Geschäftsbanken haben diese Veränderung verschlafen und damit dem Aufkommen von FinTech-Portalen zu ihrem Durchbruch verholfen.
Maßgeschneiderte Finanzierungslösungen statt Standard-Lösung Hausbank
Statt wie früher zur Hausbank, gehen KMU, Gewerbetreibende und Selbständige heute online! Sie suchen für die Finanzierung eine Lösung nach Maß. Denn anders als bei der Hausbank, sind mit FinTech maßgeschneiderte Finanzierungsangebote möglich, d.h. auf die individuellen Bedürfnisse des Kunden ausgerichtete Angebote.
Wichtig: Im Kreditgeschäft sind maßgeschneiderte Angebote immer zum Vorteil des Kunden, da diese günstiger sind als Standard-Angebote.
Schnelle Firmenkredite dank FinTech Bonitätsanalyse-Technologie
Eine wesentliche Errungenschaft der FinTech-Branche sind intelligente Technologien zur schnellen Bonitätsanalyse. Damit sind Kreditentscheide innert Minuten erst möglich. Schnelle Bonitätsprüfungen sind die Voraussetzung für schnelle Kreditlösungen – Überbrückungskredite oder Liquiditätskredite – zur schnellen Überbrückung von finanziellen Engpässen und zur Liquiditätssicherung.
Darin liegt der eigentliche Vorteil von FinTech Krediten im Vergleich zum konventionellen Kredit der Hausbank. Insbesondere in Krisenzeiten (Beispiel: Corona) sind FinTech Kredite gegenüber Hausbank-Krediten mit langen Wartezeiten von Vorteil.
Vorteil FinTech: Schnelligkeit, Transparenz und Vergleich
Traditionelle Banken (z.B. Hausbank) können bezüglich Schnelligkeit und Flexibilität mit Fintech-Dienstleistern nicht mithalten. Denn es sind die schlanken Abläufe und geringen Prozesskosten der Fintech-Unternehmen, die sie wesentlich von den traditionellen Banken unterscheiden. Die digitalen Prüfsysteme der Fintech-Firmen erlauben hier eine effektive und schnelle Entscheidung über die Finanzierung.
FinTech: USA vor Europa!
Finanzierungsanfragen über die Bank werden zunehmend durch FinTech-Portale im Web ersetzt. Diese bieten flexible und auf die individuellen Firmenbedürfnisse des Kunden ausgerichteten Finanzangebote an.
In den USA laufen bereits rund 80% der Unternehmensfinanzierungen an den konventionellen Banken vorbei. Auch in Deutschland ist die alternative Unternehmensfinanzierung durch FinTech-Portale und Online-Vermittler stark im Aufbruch.
FinTech Kredite für KMU, Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende
Unsere FinTech Favoriten für digitale Firmenkredite sind COMPEON, FinCompare, iwoca, und Teylor.
COMPEON auch für kurzfristige Kredite für Kleinunternehmen, Gewerbetreibende, Selbständige:
- Neben langfristigen auch kurzfristige Finanzierungen
- Firmenkredit speziell für schnelle Kreditlösungen (da voll-digital):
– Kreditzusage bis 100.000 Euro in 24 Stunden
– bis maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden möglich. - Kostenloses Angebot schon innerhalb 24 Stunden
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- Hohe Sicherheit – Die COMPEON-Plattform bewahrt alle Ihre Daten sicher – ein sicheres Rechenzentrum sowie eine SSL-Verschlüsselung sind selbstverständlich.
FinCompare Überbrückungskredit für KMU und Selbständige:
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- Netzwerk aus 250+ Finanzdienstleistern, Banken und Spezialfinanzierern
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Teylor Schnellkredit für KMU und Selbständige:
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- Kostenlos: Durch die Anfrage entstehen keine Kosten
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- Darlehenssumme: 20.000 – 1.000.000 EUR
- Zinsen ab 3,99 % p.a.
- Keine versteckten Gebühren oder Bearbeitungskosten
- Frühzeitige Rückzahlung möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten oder Bürgschaften notwendig
- Prüfung und Auszahlung zumeist innerhalb von 2 Arbeitstage
iwoca kurzfristiger Firmenkredit für Kleinunternehmen, Gewerbetreibende, Selbständige:
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- eigene Analyse-Technologie für Bonitätsprüfung ermöglicht schnelle Entscheide
- Faire Kreditentscheidungen, da auch für Kunden, die von klassischen Kreditgebern abgelehnt wurden
- Kreditanträge werden innerhalb weniger Minuten online & papierlos abgeschlossen
- Schnelle Kreditentscheidung (da innerhalb von 24 Stunden)
- Unverbindliches & kostenfreies Finanzierungsangebot
- Laufzeiten bis 12 Monate (da kurzfristige Kredite)
Der Paradigmenwechsel in der Firmenfinanzierung macht den Kunden zum König, denn er kann Finanzangebote online bestellen und vergleichen. Damit wird der Kunde unabhängig von seiner Hausbank.
FinTech-Portale zur Kredit-Finanzierung für Selbständige, Gewerbetreibende & kleine und mittlere Unternehmen (KMU).