KMU-Frage: Keine Lust auf Ihre Hausbank zu warten?

Teylor setzt mit seinem vereinfachten Kreditantragsverfahren neue Maßstäbe bei Firmenkrediten

Das FinTech Unternehmen Teylor setzt mit seinem vereinfachten Kreditantragsverfahren neue Maßstäbe für Firmenkredite: Ein Kredit-Angebot gibt es bereits in weniger als 10 Minuten. Alles kostenlos und unverbindlich für den Antragsteller. Die Auszahlung erfolgt in 2 Arbeitstagen. Sicher, schnell und digital. 

Wie lange möchten Sie warten, 10 Wochen oder 10 Minuten? Ja, Sie haben richtig gelesen, 10 Minuten! Dies ist möglich, wenn Sie Ihren nächsten Kredit anstatt bei der gewohnten analogen Hausbank beim modernen Schweizer FinTech Unternehmen Teylor bestellen.

Teylor ermöglicht schnelle Kreditlösungen innert 10 Minuten zur Überbrückung finanzieller Engpässe. So zum Beispiel in der aktuellen Corona-Pandemie, wo oft Zahlungsausfälle oder Liquiditätslücken die Zukunft von KMU, Freiberuflern und Selbständigen in Frage stellen.

Mittelstand von traditionellen Banken vernachlässigt!

Das FinTech Teylor ist die Antwort auf die Tatsache, dass deutsche KMU, Gewerbe, Selbständige und Kleinunternehmer bei der Kreditvergabe durch traditionelle Banken stark vernachlässigt werden. Diese Benachteiligung mittelständischer Firmen hat zwei Gründe:

  • rückständige Digitalisierung im deutschen KMU-Bankensektor
  • veraltete, manuelle Prozesse beim Antragsverfahren

Diese beiden Mängel haben zur Folge, dass die Vergabe von Krediten an KMU, Gewerbe, Selbständige und Kleinunternehmer für viele Banken nicht rentabel ist und deshalb oft aus deren Portfolio gestrichen wurde.

Diese Mängel durch die eingeschränkte, restriktive und langsame Kreditvergabe wiegen umso schwerwiegender, als 99% aller Unternehmen in Deutschland KMU, Gewerbe, Selbständige und Kleinunternehmer sind.

Daraus entstand das Ziel von Teylor, den KMU-Kreditvergabeprozess in Deutschland durch innovative Technologie, Digitalisierung, intelligentes Prozessdesign und moderne Datenverarbeitung grundlegend zu erneuern.

Teylor-Kreditplattform mit vereinfachtem Kreditantragsverfahren

Das in der Schweiz ansässige Unternehmen Teylor hat, gemeinsam mit der solarisBank AG, einen der schnellsten und einfachsten Firmenkredite Deutschlands entworfen. Durch den von Teylor entwickelten Antragsprozess können deutsche Unternehmen innerhalb von zehn Minuten unverbindlich ihre Kreditkonditionen berechnen. Dabei können Kredite von bis zu 250.000 Euro innerhalb von zwei Werktagen ausgezahlt werden, ganz ohne Sicherheiten.

Teylor Kredit Angebot in 10 Minuten: Jetzt kostenloses Angebot einholen (hier klicken)!

Das FinTech Unternehmen Teylor setzt mit einem selbst entwickelten Antragsverfahren neue Maßstäbe in der Firmenfinanzierung: Die vollständig-digitalisierte Kreditplattform Teylor kann Kreditanträge schneller bearbeiten, da der komplette Antragsprozess digitalisiert und automatisiert abläuft. Während bei der Bank ein Bankangestellter manuell jeden Antrag prüft, erfolgt die Prüfung bei Teylor komplett automatisch.

Der von Teylor selbst entwickelte digitale Antragsprozess erlaubt es Kreditsuchenden, innerhalb von 10 Minuten unverbindlich die Kreditkonditionen zu berechnen. Dabei können Kredite von bis zu 450.000 Euro innerhalb von zwei Werktagen ausgezahlt werden, ganz ohne Sicherheiten.

Vollständig digitalisierter Antragsprozess erlaubt Angebot in 10 Minuten!

Die notwendigen Angaben beim Antragsprozess beschränken sich auf die wesentlichen Informationen, so dass ein Firmenkredit schnell und einfach, in wenigen Minuten, beantragt werden kann.

Der gesamte Kreditantrag wird online erstellt und die Antragsteller erhalten bei positiven Prüfung sofort ein Angebot. Teylor-Kunden bleibt der Gang zur Bankfiliale erspart.

Der Teylor-Kredit soll den Bedürfnissen der Kunden entgegenkommen. Für einen Kredit benötigen KMU, Selbstständige und Gewerbetreibende keine Sicherheiten. Das KMU-Darlehen von Teylor ist nicht zweckgebunden und kann in den verschiedensten Branchen für die unterschiedlichsten Zwecke eingesetzt werden.

Teylor-Firmenkredit im Überblick:

  • Angebotserstellung in unter 10 Minuten
  • Kostenlos: Durch die Anfrage entstehen dem Unternehmer keine Kosten
  • Flexible Laufzeit: 6 bis 60 Monate
  • Darlehenssumme: 20.000 – 1 Mio. EUR
  • Zinsen ab 3,99 % p.a.
  • Keine versteckten Gebühren oder Bearbeitungskosten
  • Frühzeitige Rückzahlung möglich
  • Keine dinglichen Sicherheiten oder Bürgschaften notwendig
  • Prüfung und Auszahlung zumeist innerhalb von 2 Arbeitstage

Teylor bringt die Vorteile von Automatisierung und Digitalisierung in eine Branche, welche von etablierten Banken bisher vernachlässigt wurde. Der Fokuss liegt auf passgenauen, maßgeschneiderten Kreditlösungen für KMU, Selbstständige und Gewerbetreibende.

Fazit: Ein unverbindliches und kostenloses Angebot gibt es bereits in weniger als 10 Minuten. Die Auszahlung erfolgt in 2 Arbeitstagen. Sicher, schnell und digital.

 

Teylor Antragsprozess in weniger als 10 Minuten:

Und so funktionierts:

Schritt 1: Der Antragsprozess

Ausfüllen des Antragsformulars: Legen Sie den gewünschten Kreditbetrag und die Kreditlaufzeit fest und klicken Sie auf “Antragsprozess starten”.

Zu den Unternehmensangaben müssen Sie lediglich ein paar kurze Fragen zu Ihrem Unternehmen und dem beantragten Darlehen beantworten. Keine Sorge, „kurz“ heißt in diesem Fall wirklich kurz. Es geht hier nur um allgemeine Informationen wie das Alter Ihres Unternehmens, Ihre Unternehmensadresse, den Verwendungszweck des Darlehens und die finanzielle Situation Ihres Unternehmens.

Um diese Angaben zu machen, müssen Sie zunächst ein Nutzerkonto bei Teylor anlegen, denn alle Daten werden verschlüsselt gespeichert. Diese Daten werden lediglich von Teylor und seiner Partnerbank, der SolarisBank AG, eingesehen und werden niemals an Dritte weitergeleitet. Sollten Sie den Kreditantragsprozess vorzeitig abbrechen, werden Ihre Daten gelöscht.

Wichtig: Sowohl die SolarisBank AG als auch die Teylor AG sind in Deutschland lizenzierte und regulierte Unternehmen und unterliegen somit den strengen deutschen und europäischen Datenschutzbestimmungen. Teylor ist außerdem auch in der Schweiz registriert und unterliegt somit auch den dortigen Gesetzen. Sie können sich also jederzeit darauf verlassen, dass wir Ihre Daten vertraulich behandeln.

Schritt 2: Bonitätsprüfung und Konditionen

Sobald Sie das Antragsformular ausgefüllt haben, beginnt Teylor’s internes Prüfungsverfahren. Das dauert nur wenige Millisekunden. Die Grundvoraussetzungen für einen Teylor-Kredit sind ein Jahresumsatz von mindestens 50.000 € und Ihr Unternehmen muss seit mindestens 2 Jahre registriert sein.

Im Rahmen unseres Prüfungsprozesses nehmen wir Ihre Finanzdaten unter die Lupe. Genauso wie bei Ihrer Hausbank werden hier hauptsächlich Ihre Jahresabschlusskennzahlen und Ihr Creditreform Score geprüft. Im Gegensatz zu Ihrer Hausbank erfolgt dieser Prozess allerdings automatisch und nicht manuell.

Alle Daten, z.B. Ihr Creditreform-Score oder Ihr Handelsregister-Eintrag, werden vom System selbst ermittelt. Sie müssen hier also nicht weiter tätig werden.

Nach der Prüfung zeigen wir Ihnen die möglichen Konditionen. Dieses Angebot ist unverbindlich und kostenlos.

Wichtig: Die Überprüfung Ihres Creditreform-Scores ist NICHT bonitätswirksam, d.h., Ihr Kreditantrag hat keinerlei langfristigen negativen Auswirkungen auf Ihre Bonität.

Schritt 3: Dokumente hochladen

Die vorläufige Prüfung ist jetzt bereits abgeschlossen. Da Teylor die Richtigkeit Ihrer Angaben allerdings noch überprüfen muss, werden Sie im nächsten Schritt dazu aufgefordert, Ihren letzten verfügbaren Jahresabschluss hochzuladen. Sollten Sie noch keinen aktuellen Jahresabschluss zur Verfügung haben, reicht auch eine Betriebswirtschaftliche Auswertung inklusive einer Salden- und Soldenliste. Außerdem Angaben zu Ihrem Bankkonto, auf das der Kredit ausgezahlt werden soll.

All diese Angaben werden lediglich von Teylor und seiner Partnerbank verwendet. Diese Daten werden ebenfalls verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben.

Wichtig: Im nächsten Schritt wird Teylor die von Ihnen im Antragsformular gemachten Angaben mit Ihrem Jahresabschluss abgleichen. Sollte eine Abweichung festgestellt werden, wird Ihr Antrag möglicherweise abgelehnt. Deshalb ist es wichtig, dass Sie Ihre Finanzdaten im Antragsformular korrekt angeben.

Schritt 4: Vertragsunterzeichnung

Falls Sie mit den Konditionen einverstanden sind, können Sie nun den Vertrag unterschreiben. Auch dieser Schritt erfolgt digital. Sie müssen also nichts ausdrucken oder einscannen.

Das deutsche Bankengesetz verlangt, dass alle Personen, die den Vertrag unterzeichnen, per Videoidentifikation zu identifizieren sind. Dazu wird unser Videolegitimationspartner Sie auf Ihrem Computer oder Ihrem Smartphone per Video-Chat kontaktieren.

Sobald Sie auf “Video-Legitimation starten” klicken, werden Sie auf die Webseite des Videolegitimationspartener ID Now weitergeleitet.

Wichtig: Sie müssen keine externe Software installieren. Sie müssen lediglich ein Gerät verwenden, das eine Kamera und ein Mikrophon hat. Die meisten Computer und Smartphones erfüllen diese Voraussetzungen.

Schritt 5: Abschlussprüfung

Fertig. 10 Minuten. Für Sie ist alles erledigt. Im nächsten Schritt wird Teylor’s Partnerbank Ihren Antrag und Ihre Unterlagen überprüfen. Sollten dabei Fragen auftauchen, werden Sie kontaktiert werden. Wenn alles in Ordnung ist, wird Teylor den Kredit innerhalb von zwei Werktagen auf Ihr Bankkonto auszahlen.

Wichtig: Der Teylor-Kredit wird von seiner Partnerbank, der SolarisBank AG, ausgezahlt. Die SolarisBank AG ist eine in Deutschland lizensierte Bank und wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) reguliert. Sie können sich also darauf verlassen, dass sämtliche deutschen Bankengesetze bei Ihrem Teylor-Kredit Anwendung finden.

Der gesamte Vorgang geht reibungslos und zügig vonstatten. Ihre Daten werden vertraulich behandelt, es gibt keine versteckten Kosten und Sie können sich während und auch nach Abschluss des Antragsprozesses jederzeit an unseren Kundendienst wenden.

Probieren Sie es doch einfach aus. Solange Sie den Vertrag nicht unterzeichnen, ist der gesamte Prozess kostenlos und unverbindlich. Sie haben also nichts zu verlieren. Es lohnt sich in jedem Fall, zumindest einmal ein Konditionenblatt einzufordern.

 

Gibt es Alternativen zu Teylor?

Ja. Digitaler Firmenkredit von COMPEON:  Damit ist eine Kreditzusage über 100.000 Euro in 24 Stunden, bis maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden möglich, aber auch grössere Kreditsummen über mehrere Mio. Euro. Weitere Alternative: FinCompare

Fragen zum Thema FinTech?

Selber Frage stellen: Frage-Antwort Forum

Hier können Sie Ihre Frage zum Thema FinTech Kredite für KMU und Selbständige einstellen bzw. die Übersicht aller bereits gestellten Fragen einsehen: Frage-Antwort Forum

 


 

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