Schnelle KMU-Kredite | FinTech statt Hausbank

Digitale Firmenkredite auch als Überbrückungskredite bei finanziellen Engpässen:

FinTech Überbrückungskredite | Rangliste März 2021

RangFirmaMaximumAntrag
1COMPEON750'000 €>Antrag
2FinCompare1 Mio. €>Antrag
3Teylor450'000 €>Antrag
4iwoca200'000 €>Antrag
Tipp für Kreditsuchende: Einfach auf Antrag (letzte Spalte Tabelle) klicken. Und Sie werden umgehend auf das Kredit-Angebot weitergeleitet. Online-Antrag ausfüllen und abschicken. Alles nur wenige Minuten! Unser Tipp: 2 bis 3 Offerten einholen, vergleichen. Fertig.

COMPEON – banken-unabhängiges FinTech Portal mit 250 Finanzdienstleistern – bietet volldigitalisierten, schnellen Firmenkredit – seit Monaten Überbrückungskredit-TESTSIEGER:

FinCompare ist ähnlich wie COMPEON ein anbieter-unabhängiges FinTech-Portale mit einem Netzwerk von über 250 Finanzdienstleistern und Banken.

Teylor ermöglicht mit seiner selbst entwickelten Technologie zur Bonitätsanalyse den komplett digitalen Firmenkredit.

iwoca hat sich auf schnelle und kurzfristige Kreditlösungen für Selbständige, Gewerbetreibende und Kleinunternehmen mit einer Laufzeit bis 12 Monate spezialisiert.

Corona-Tipps für schnelle Überbrückungskredite bei finanziellen Notlagen!

Die Corona-Krise führt bei KMU, Selbständigen, Gewerbetreibenden und Freiferuflern häufig zu akuten Zahlungsausfällen und Liquiditätslücken. FinTech ermöglicht schnelle und unbürokratische Finanzierungslösungen unter Nutzung staatlicher Förderinstrumente. Mehr dazu: Corona-Hilfe

Mit FinTech zum Paradigmenwechsel in der Finanzbranche!

FinTech – Abkürzung für Financial Services und Technology – ist ein Sammelbegriff für alle auf Finanzen bezogene Technologien und Dienstleistungen, einschließlich deren Bereitstellung.

Fintech beschreibt die Optimierung von Geschäftsprozessen im Finanzierungsbereich mit Hilfe moderner Technologien.

Was bei Verbraucherkrediten schon seit Jahren möglich ist, gilt nun auch zunehmend auch für KMU-Kredite: Kredite online beantragen und vergleichen: Ein Paradigmenwechsel in der Firmenfinanzierung, weg vom Verkäufer- und hin zum Käufermarkt. Resultat: Kreditkunde ist König.

FinTech Wandel: Firmenkunde ist König und wird von Finanzierern umworben!

Früher bestimmten die Banken das Angebot: Der Firmenkunde ging zu seiner Hausbank, wo ihm der Bankangestellte ein Angebot vorlegte. Entweder der Kunde akzeptierte das Angebot (die Zinsen und Konditionen), oder er bekam kein Geld. Heute werden ähnlich wie die Verbraucher bei Konsumkrediten die Firmenkunden von Finanzdienstleistern umworben. Vorausgesetzt, der Firmenkunde nutzt die neuen FinTech Portale.

Maßgeschneiderte Finanzierungslösungen statt Standard-Lösung Hausbank

Statt wie früher zur Hausbank, gehen KMU, Gewerbetreibende und Selbständige heute online! Damit erhalten Sie für die Finanzierung eine Lösung nach Maß. Denn anders als bei der Hausbank, sind mit FinTech maßgeschneiderte Finanzierungsangebote möglich, d.h. auf die individuellen Bedürfnisse des Kunden ausgerichtete Angebote.

Wichtig: Im Kreditgeschäft sind maßgeschneiderte Angebote immer zum Vorteil des Kunden, da diese günstiger sind als Standard-Angebote.

Schneller Überbrückungskredit dank FinTech Bonitätsanalyse-Technologie

Eine wesentliche Errungenschaft der FinTech-Branche sind intelligente Technologien zur schnellen Bonitätsanalyse. Damit sind Kreditentscheide innert Minuten erst möglich. Denn schnelle Bonitätsprüfungen sind die Voraussetzung für schnelle Kreditlösungen – Überbrückungskredite oder Liquiditätskredite – zur schnellen Überbrückung von finanziellen Engpässen und zur Liquiditätssicherung.

Darin liegt der eigentliche Vorteil von FinTech Krediten im Vergleich zum konventionellen Kredit der Hausbank. Insbesondere in Krisenzeiten (Beispiel: Corona) sind FinTech Kredite gegenüber Hausbank-Krediten mit langen Wartezeiten von Vorteil.

Vorteil FinTech: Schnelligkeit, Transparenz und Vergleich

Herkömmliche Banken können bezüglich Schnelligkeit und Flexibilität mit Fintech-Dienstleistern nicht mithalten. Denn es sind die schlanken Abläufe und geringen Prozesskosten der Fintech-Unternehmen, die sie wesentlich von den traditionellen Banken unterscheiden: Die digitalen Prüfsysteme der Fintech-Firmen erlauben hier eine effektive und schnelle Entscheidung über die Finanzierung.

Kurzfristige, schnelle Finanzierungslösungen wie beispielsweise Überbrückungskredite oder Liquiditätskredite sind die am häufigsten gesuchte Finanzierungsform von Kleinfirmen, Selbständigen und Gewerbebetrieben.

FinTech Portale statt Bank!

Finanzierungsanfragen über die Bank werden zunehmend durch FinTech-Portale im Web ersetzt. Diese bieten flexible und auf die individuellen Firmenbedürfnisse des Kunden ausgerichteten Finanzangebote an.

In den USA laufen bereits rund 80% der Unternehmensfinanzierungen an den konventionellen Banken vorbei. Auch in Deutschland ist die alternative Unternehmensfinanzierung durch FinTech-Portale und Online-Vermittler stark im Aufbruch.

Aufklärungsbedarf über FinTechs für KMU und Selbständige

In Deutschland begegnen mittelständische Unternehmen den Fintech-Unternehmen noch oft mit Skepsis oder Unkenntnis. Dabei können digitale Finanzdienstleister ein hilfreicher Partner sein, insbesondere dann, wenn Schnelligkeit und Flexibilität oberste Priorität haben. Wer bereits erste Erfahrungen mit FinTechs gemacht hat, kommt nach unseren Kunden-Feedbacks gerne wieder darauf zurück.

Frage-Antwort Forum: Benutzer können Frage stellen

KMU, Selbständige, Gewerbetreibende, Kleinunternehmer und deren Berater können im Frage-Antwort Forum bequem und einfach eine Frage einstellen, welche dann in der Regel innerhalb 24 Stunden beantwortet wird.

Das Frage-Antwort Forum ermöglicht jedem Benutzer auch bereits gestellte Fragen zu durchsuchen, bevor sie eine stellen. Als weiteres angenehmes und hilfreiches Feature wird dem Benutzer, während er die Frage gerade schreibt, eine passende Antworten aus dem Frage-Archiv vorgeschlagen.

Eine Übersicht aller bereits gestellten Fragen steht allen Usern ebenso frei zur Verfügung:

 

Überbrückungskredit-Rangliste für KMU und Selbständige

Digitaler KMU-Kredit | ÜberbrückungskreditDas KMU-KREDIT Team recherchiert jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Überbrückungskredite für KMU und Selbständige im Internet.

Beim Überbrückungskredit als Zwischenfinanzierung gelten im Vergleich zum langfristigen Ratenkredit andere Prioritäten: So hat hier die unbürokratische, schnelle Kreditvergabe und hohe Flexibilität bei der Kredittilgung bzw. vorzeitige Kreditrückzahlung höhere Priorität als der Kreditzins. Daraus ergibt sich beim Überbrückungskredit eine etwas andere Reihenfolge in der Kredit-Rangliste als beim längerfristigen Firmenkredit.

Unsere Recherche und Evaluation erfolgt nach folgenden zwei Prinzipien:

  1. Schnell ist zu langsam!
    Fast alle Kredite im Internet werden als schnell angeboten. Fakt jedoch ist, daß meistens Tage bis Wochen bis zur definitiven Zusage vergehen. Beim Überbrückungskredit muß schnell aber auch wirklich schnell heissen. Im Klartext: 24 Stunden, höchstens aber 48 Stunden! Dieses Kriterium hat in unserer Bewertung der FinTech Firmen höchste Priorität.
  2. Einfach ist zu kompliziert!
    Fast alle Kredite im Internet werden als einfach angeboten. Fakt jedoch ist, daß häufig sowohl die Online-Anfrage als auch die verlangten Dokumente und betriebswirtschaftlichen Unterlagen zu schwierig sind. Das Kriterium der Einfachheit prüfen wir rigoros.

Die Resultate der Recherche werden monatlich in einer Überbrückungskredit-Rangliste veröffentlicht. Damit erhalten Kreditsuchende zuverlässige Informationen über die Zinskonditionen, Kundenfreundlichkeit der Online-Kreditanbieter, da aktuell und recherchiert.

Schnelle Kreditlösungen für KMU, Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende

Unsere FinTech Favoriten für digitale Firmenkredite sind COMPEON, FinCompare, iwoca, und Teylor.

COMPEON auch für kurzfristige Kredite für Kleinunternehmen, Gewerbetreibende, Selbständige:

  • Neben langfristigen auch kurzfristige Finanzierungen
  • Firmenkredit speziell für schnelle Kreditlösungen (da voll-digital):
    – Kreditzusage bis 100.000 Euro in 24 Stunden
    – bis maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden möglich.
  • Kostenloses Angebot schon innerhalb 24 Stunden
  • Schneller Zugang zu 1.700 Förderprogrammen (da automatischer Fördermittel-Check)
  • Hohe Sicherheit – Die Compeon-Plattform bewahrt alle Ihre Daten sicher – ein sicheres Rechenzentrum sowie eine SSL-Verschlüsselung sind selbstverständlich.

FinCompare Überbrückungskredit für mittelständische Unternehmen:

  • Schnelle, unbürokratische Kreditlösungen (da voll-digital)
  • produkt- und anbieter­-unabhängiger Full-Service-Dienstleister
  • Netzwerk aus 250+ Finanzdienstleistern, Banken und Spezialfinanzierern
  • Zugang zu staatlichen Förderinstrumenten
  • Kostenloses Angebot schon innerhalb 24 Stunden
  • Hohe Sicherheit – Daten nach aktuellen deutschen Sicherheitsstandards auf deutschen Servern gespeichert und 100% sicher, TÜV-zertifiziert, SSL-Verschlüsselung.

Teylor Schnellkredit für KMU und Selbständige:

  • Angebotserstellung in unter 10 Minuten
  • Kostenlos: Durch die Anfrage entstehen keine Kosten
  • Flexible Laufzeit: 6 bis 60 Monate
  • Darlehenssumme: 20.000 – 1.000.000 EUR
  • Zinsen ab 3,99 % p.a.
  • Keine versteckten Gebühren oder Bearbeitungskosten
  • Frühzeitige Rückzahlung möglich
  • Keine dinglichen Sicherheiten oder Bürgschaften notwendig
  • Prüfung und Auszahlung zumeist innerhalb von 2 Arbeitstage

iwoca kurzfristiger Firmenkredit für Kleinunternehmen, Gewerbetreibende, Selbständige:

  • Spezialist für kurzfristige, flexible und unbürokratische Kredite (da voll-digital)
  • Kreditlinien von 1.000 € bis 200.000 €
  • eigene Analyse-Technologie für Bonitätsprüfung ermöglicht schnelle Entscheide
  • Faire Kreditentscheidungen, da auch für Kunden, die von klassischen Kreditgebern abgelehnt wurden
  • Kreditanträge werden innerhalb weniger Minuten online & papierlos abgeschlossen
  • Schnelle Kreditentscheidung (da innerhalb von 24 Stunden)
  • Unverbindliches & kostenfreies Finanzierungsangebot
  • Laufzeiten bis 12 Monate (da kurzfristige Kredite)

Überbrückungskredite werden in folgenden Bereichen eingesetzt:

Im Vergleich zum langfristigen Firmenkredit bietet sich der Überbrückungskredit für kurzfristige finanzielle Engpässe (z.B. Zahlungsausfälle von Kunden, Liquiditätslücken) an. Typische Einsatzbereiche des Überbrückungskredites sind:

Unabhängigkeit von der Hausbank?

Sie möchten unabhängig von der Hausbank werden und künftig auch für längerfristige KMU-Kredite FinTech-Portale nutzen, um Angebote mehrerer Anbieter vergleichen zu können? Dann finden Sie unsere FinTech-Empfehlungen für KMU, Selbständige, Gewerbe und Freiberufler in der monatlich aktualisierten Firmenkredit-Rangliste zusammengefasst:

FinTech Firmenkredite | Rangliste März 2021

RangFirmaMaximumAntrag
1COMPEON5 Mio. €>Antrag
2FinCompare5 Mio. €>Antrag
3Teylor2 Mio. €>Antrag
4Lendico750'000 €>Antrag
5auxmoney50'000 €>Antrag
6smava120'000 €>Antrag

Lendico ist eine Online-Kredit Vermittlungsplattform der ING, welche eine schnelle, einfache und günstige Finanzierung bis 750.000 Euro mit einem Angebot innerhalb 48 Stunden ermöglicht.

auxmoney und smava sind beide Online-Kreditmarktplätze, also Direkt-Kredite ohne Umweg über die Bank. Vorteil: Die immer wieder kritisierten (zu) hohen Bankmargen entfallen.

Häufige Fragen zu FinTech Krediten

  1. Wie steht es mit der Datensicherheit bei FinTech-Portalen?
    Bei unserer monatlichen Recherche der verschiedenen FinTech-Anbieter steht das Kriterium der gesicherten Datenübertragung und Datenverarbeitung im Vordergrund. Schliesslich ist jedes Finanzgeschäft ein Vertrauensgeschäft.

    • FinTech COMPEON: Die Sicherheit und der Schutz der Daten besitzt für COMPEON höchste Priorität. Die COMPEON-Prozesse und -Systeme entsprechen daher den höchsten Sicherheitsstandards. Die Übersendung der Kunden-Daten verläuft über eine 256-Bit-Verschlüsselung, die auf dem bekannten SSL-Protokoll (SSL = Secure Socket Layer) basiert. Alle Daten werden streng vertraulich behandelt. Außerdem wurde COMPEON vom TÜV als „geprüftes Onlineportal“ ausgezeichnet: Dabei wurde auch die Sicherheit in Bezug auf Datenschutzbestimmungen geprüft.
    • FinTech FinCompare: Datensicherheit bei FinCompare – der Schutz personenbezogener Kundendaten hat höchste Priorität, wie die neue ISO/IEC-27001-Zertifizierung durch den TÜV Süd bestätigt. Um stets auf der Höhe der Zeit zu sein, kommen die modernsten Informations- und Sicherheitstechnologien zum Einsatz. Nach der TÜV-Zertifizierung „Geprüftes Online-Portal“ vor einem Jahr hat die Online-Plattform für KMU-Finanzierung jetzt nachgelegt.
  2. Bin zufrieden mit meiner Hausbank. Warum soll ich für meine Finanzierung FinTech-Portale verwenden?
    • Vorteil 1: FinTech-Portalen ermöglichen banken-unabhängige und produkt-übergreifende Lösungen! Banken-unabhängig, da Nutzer von FinTech-Portalen aus vielen Finanzdienstleistern und Banken auswählen und vergleichen können. Produkt-übergreifend, da neben Firmenkrediten auch andere Finanzprodukte wie Leasing, Factoring, Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt. oder etwa für die Immobilienfinanzierung angeboten werden. Je nach Finanzierungsbedarf ist für Firmenkunden die eine oder andere Finanzierungsart von Vorteil. Nicht immer ist ein klassischer Unternehmenskredit die beste Finanzierungslösung.
    • Vorteil 2: Maßgeschneiderte Finanzierungslösungen statt Standard-Lösung! Denn anders als bei der Hausbank, sind mit FinTech maßgeschneiderte Finanzierungsangebote möglich, d.h. auf die individuellen Bedürfnisse des Kunden ausgerichtete Angebote. Maßgeschneiderte Angebote sind immer zum Vorteil des Kunden, da diese günstiger sind als Standard-Angebote.
    • Vorteil 3: Schnelligkeit, Transparenz und Vergleich! Traditionelle Banken (z.B. Hausbank) können bezüglich Schnelligkeit und Flexibilität mit Fintech-Dienstleistern nicht mithalten. Die digitalen Prüfsysteme der Fintech-Firmen erlauben hier eine effektive und schnelle Entscheidung über die Finanzierung. So sind schnelle, unbürokratische Firmenkredite wie z.B. Überbrückungskredite nur mittels FinTech möglich.
    • Vorteil 4: Fördermittel nutzen! Hausbanken sind in der Regel überfordert, aus den über 1.700 Förderprogrammen des Bundes und der EU das passende Fördermittel zu finden. FinTech Portale wie z.B. COMPEON haben einen automatischen Fördermittel-Check bei jeder Finanzierungsanfrage.

Kriterien beim Überbrückungskredit-Vergleich gemäss Deutscher Stiftung Warentest: