FinTech Firmenkredit statt Hausbankkredit!
Firmenkredit-Anfragen über die Hausbank werden zunehmend durch FinTech-Portale im Web ersetzt. Diese bieten flexible und auf die individuellen Firmenbedürfnisse des Kunden ausgerichteten Finanzangebote an.
In den USA laufen bereits rund 80% der Unternehmensfinanzierungen an den konventionellen Banken vorbei. Auch in Deutschland ist die alternative Unternehmensfinanzierung durch FinTech-Portale und Online-Vermittler stark im Aufbruch.
Aufklärungsbedarf über FinTechs für KMU und Selbständige
In Deutschland begegnen mittelständische Unternehmen den Fintech-Unternehmen noch oft mit Skepsis oder Unkenntnis. Dabei können digitale Finanzdienstleister ein hilfreicher Partner sein, insbesondere dann, wenn Schnelligkeit und Flexibilität oberste Priorität haben. Wer bereits erste Erfahrungen mit FinTechs gemacht hat, kommt nach unseren Kunden-Feedbacks gerne wieder darauf zurück.
FinTech Firmenkredit-Rangliste für KMU und Selbständige
Das KMU-KREDIT Team recherchiert jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene FinTech Kredite für KMU und Selbständige im Internet. Die Resultate der Recherche werden monatlich in einer Firmenkredit-Rangliste veröffentlicht.
Kreditsuchende erhalten damit aktuelle und zuverlässige Informationen über die Zinskonditionen, Kundenfreundlichkeit der Online-Kreditanbieter.
Fast alle Kredite im Internet werden als einfach angeboten. Fakt jedoch ist, daß häufig sowohl die Online-Anfrage als auch die verlangten Dokumente und betriebswirtschaftlichen Unterlagen zu schwierig sind. Das Kriterium der Einfachheit prüfen wir rigoros.
FinTech Firmenkredite-1 | Rangliste Juni 2024
| Rang | Firma | Maximum | Antrag |
|---|---|---|---|
| 1 | Teylor | 2 Mio. € | >Antrag |
| 3 | Lendico | 750'000 € | >Antrag |
| 4 | auxmoney | 50'000 € | >Antrag |
| 5 | smava | 120'000 € | >Antrag |
Teylor ist Testsieger – Teylors voll-digitaler Firmenkredit: Einer der schnellsten und einfachsten Firmenkredite in Deutschland:
Teylor ermöglicht mit seiner selbst entwickelten Technologie zur Bonitätsanalyse den komplett digitalen Firmenkredit.
Lendico ist eine Online-Kredit Vermittlungsplattform der ING, welche eine schnelle, einfache und günstige Finanzierung bis 750.000 Euro mit einem Angebot innerhalb 48 Stunden ermöglicht.
auxmoney und smava sind beide Online-Kreditmarktplätze, also Direkt-Kredite ohne Umweg über die Bank. Vorteil: Die immer wieder kritisierten (zu) hohen Bankmargen entfallen.
FinTech Kredite für KMU, Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende
Unsere FinTech Favoriten für digitale Firmenkredite sind COMPEON, FinCompare, Teylor, iwoca, Lendico, auxmoney und smava.
Teylor-Firmenkredit für KMU und Selbständige:
- Angebotserstellung in unter 10 Minuten
- Kostenlos: Durch die Anfrage entstehen dem Unternehmer keine Kosten
- Flexible Laufzeit: 6 bis 60 Monate
- Darlehenssumme: 20.000 – 450.000 EUR
- Zinsen ab 3,99 % p.a.
- Keine versteckten Gebühren oder Bearbeitungskosten
- Frühzeitige Rückzahlung möglich
- Keine dinglichen Sicherheiten oder Bürgschaften notwendig
- Prüfung und Auszahlung zumeist innerhalb von 2 Arbeitstage
Lendico Firmenkredite für KMU und Selbständige:
- Online-Kredit Vermittlungsplattform der ING
- Spezialist für schnelle und unbürokratische Finanzierungen
- Kreditlinien von 10.000 € bis 750.000 €
- Kredite für KMU, Freelancer & Selbstständige
- Kreditanträge online in weniger als 10 Minuten
- Unverbindliches & kostenfreies Finanzierungsangebot in 48 Stunden!
- Kredit jederzeit auch vor Ende der vereinbarten Laufzeit kostenfrei ablösbar
- Laufzeiten 12-60 Monate
auxmoney Kredit für Selbständige und Freiberufler:
- zählt zu den Top 5 Crowdlending-Plattformen in Europa
- echte Alternative zur Bank: Kredit von Privat!
- Vorteil zu Banken und Online-Krediten: Hohe Bankmargen entfallen!
- Anders als bei Online-Krediten: Antragsteller kann sein persönliches Kredit-Projekt vorstellen und begründen!
- Absolut diskret: Ihre Hausbank erfährt nichts!
- häufig tiefere Zinsen als bei Online-Kredit Banken!
smava Kredit für Selbständige und Freiberufler:
- sehr komfortables Kreditvergleichs-Portal
- echte Alternative zur Bank: Kredit von Privat!
- Kreditvergleich mit Bestpreis-Garantie!
- Vorteil zu Banken und Online-Krediten: Hohe Bankmargen entfallen!
- Unterschied zu Bon-Kredit und Creditolo: Kredit-Projekt kann hier im Detail vorgestellt und begründet werden!
- Absolut diskret: Ihr Arbeitgeber und Ihre Hausbank erfährt nichts
- Stiftung Warentest geprüft!
- diskret, schnell, unkompliziert, unbürokratisch
Kriterien beim FinTech Firmenkredit-Vergleich gemäss Deutscher Stiftung Warentest:
- Effektivzins vor Nominalzins!
Wesentlich ist der jährliche Effektivzins und nicht der Nominalzins! Denn nur der Effektivzins schliesst die Bearbeitungsgebühren mit ein. Der Nominalzins ist folglich immer tiefer als der Effektivzins. Aufgepasst: Kreditinstitute werben häufig mit dem optisch niedrigen Nominalzins. - Gleiche Laufzeiten beim Vergleich!
Auch die Laufzeit sollte beim Firmenkredit-Vergleich einbezogen werden. Denn nur wenn die Angebote über dieselbe Laufzeit erstellt wurden, lassen sie sich auch vergleichen. - Feste Zinssätze über ganze Laufzeit!
Wichtig ist auch, dass der Zinssatz nicht variabel, sondern über die ganze Laufzeit fest und garantiert ist. Sonst besteht die Gefahr, dass das Kreditunternehmen bereits nach kurzer Zeit den Zinssatz anhebt. - Restschuldversicherung
Neben dem Effektivzins sollte beim Firmenkredit-Vergleich auch berücksichtigt werden, ob eine Restschuldversicherung darin enthalten ist. Denn sonst ist kein Vergleich möglich. - Achtung Kreditrechner!
Kreditrechner sind ein beliebtes Marketinginstrument von Banken. Aber Fakt ist: Kreditrechner täuschen immer vor, Ihren persönlichen Kredit ausrechnen zu können. Aber das ist falsch! Nur ein selbst durchgeführter Überbrückungskredit-Vergleich ist stichhaltig. Doch dies erfordert die Einholung von mehreren Kredit-Offerten.
FinTech-Portale zur Kredit-Finanzierung für Selbständige, Gewerbetreibende & kleine und mittlere Unternehmen (KMU).